Работа в исполнительном производстве

Ваш контрагент – должник по исполнительным производствам

Сервис проверки контрагентов указывает, что контрагент (потенциальный, действующий) – должник в рамках исполнительных производств.

Стоит ли заключать договор с таким контрагентом, как быть, если обязательства уже есть, на что обратить внимание при работе, чем лучше обеспечивать обязательства с таким клиентом,  рекомендации по дальнейшей работе. Образцы документов приводятся в тексте.

Корочкин Алексей

Заведующий Минской областной специализированной юридической консультацией по правовому сопровождению бизнеса, к.ю.н., доцент

2966 Shape 1 copy 6Created with Avocode.

Материал актуален по состоянию на 04.02.2022

Заключению сделки с новым контрагентом всегда должна предшествовать проверка благонадежности потенциального партнера по сделке. В данном случае одним из первичных источников информации о субъекте хозяйствования является факт наличия/отсутствия возбужденных в отношении такого лица исполнительных производств.

Содержание:


Скачать образцы документов

  • Скачать образец отзыва платежного требования;
  • Скачать образец заявления о возбуждении исполнительного производства;

1. Потенциальный контрагент – должник по исполнительным производствам

Если в отношении вашего будущего (с которым только планируется сотрудничество) контрагента возбуждены исполнительные производства, необходимо обратить внимание на следующие аспекты.

После возбуждения исполнительного производства:

  • у должника могут быть приостановлены операции по счетам;
  • на денежные средства на счете может быть наложен арест;
  • перечисление денежных средств по счетам может происходить только по согласованию с судебным исполнителем.

Судебный исполнитель вправе:

  • наложить арест на имущество должника, в том числе его продукцию;
  • запретить должнику заключать договоры уступки права требования, перевода долга;
  • совершать действия, направленные на осуществление между сторонами по сделке зачета встречных однородных требований.

Таким образом, может возникнуть ситуация, при которой должник, даже сильно желая выполнить перед своим контрагентом договорные обязательства, будет не в состоянии это сделать.

Вывод
Наиболее предпочтительным вариантом сотрудничества, нивелирующим риск работы с таким контрагентом, будет заключение договора на условиях 100%-ной предоплаты.

Чем обеспечить обязательство

Необходимо осмотрительно относиться к выбору обеспечения обязательства, так как заключение договоров с обеспечением исполнения может оказаться неэффективным.

Неустойка, как наиболее распространенный способ обеспечения, на практике редко оказывает устрашающий эффект на закоренелых должников по исполнительным производствам.

Если говорить о залоге, то наличие у вас заложенного имущества должника не означает, что судебный исполнитель не сможет наложить арест на него по исполнительным производствам в пользу других взыскателей.

Рекомендация: в залог необходимо брать только то имущество, которое вы потенциально готовы забрать в счет исполнения обязательств должника по договору.

В случае невозможности реализации заложенного имущества в рамках исполнительного производства и несогласия залогодержателя принять указанное имущество в счет погашения задолженности судебный исполнитель вправе вынести постановление о прекращении договора залога (ст. 94 Закона Республики Беларусь от 24.10.2016 № 439-З «Об исполнительном производстве», далее – Закон).

Рекомендация: наиболее привлекательными способами обеспечения исполнения обязательств выглядят личное поручительство руководителя (учредителя) должника либо открытие должником банковской гарантии.

Личное поручительство оставляет надежду на возможность взыскания задолженности с физического лица в случае отсутствия достаточных денежных средств у должника – юридического лица.

Банковская гарантия предоставляет возможность получения денежных средств в упрощенном порядке путем обращения кредитора (бенефициара) к банку-гаранту.

Вместе с тем любая схема сотрудничества с должником по исполнительному производству подвержена риску того, что должник может уйти в банкротство и ваша сделка будет признана недействительной.

Кроме того, должностное лицо должника рискует быть привлеченным к уголовной/административной ответственности за уклонение от погашения кредиторской задолженности в случае, если будет установлено, что при наличии неисполненных судебных постановлений денежные средства перечислялись должником не взыскателям, а третьим лицам.

Вывод
К сожалению, не существует универсального совета о том, стоит ли заключать договор с контрагентом, в отношении которого возбуждены исполнительные производства.

Однако полагаем целесообразным обращать внимание на некоторые обстоятельства.

Сумма задолженности

Нельзя однозначно сказать о том, что, например, задолженность в размере 10 000 рублей оставляет хорошие шансы на исполнение должником договорных обязательств, а задолженность, превышающая 100 000 рублей, свидетельствует о невозможности должника исполнять обязательства перед контрагентами.

В данной связи все зависит от объема денежных средств, стоимости имущества, наличия других активов в распоряжении должника. Практика знает ряд примеров, когда как задолженность в 100 000 рублей по исполнительным производствам погашалась должниками в течение нескольких месяцев, так и задолженность в 1 500 рублей по исполнительному производству, возбужденному в 2015 году, остается непогашенной в 2018 году.

Вместе с тем получить актуальную информацию о соотношении активов субъекта хозяйствования с действительным размером кредиторской задолженности зачастую весьма затруднительно.

Дата возбуждения исполнительного производства

Если исполнительные производства в отношении вашего контрагента находятся на исполнении более полугода, вне зависимости от суммы задолженности по всем исполнительным производствам, необходимо либо воздержаться от заключения договора с ним, либо заключать договор на условиях  100%-ной предоплаты, либо требовать предоставления банковской гарантии, либо иным образом страховаться от наступления риска неплатежа.

Категория взыскателей 

Возбуждение исполнительного производства о взыскании задолженности с вашего потенциального контрагента в пользу банка в большинстве случаев будет свидетельствовать о том, что финансовое состояние контрагента оставляет желать лучшего.

Если банк, в котором обслуживается ваш будущий клиент, не может удовлетворить свои требования по кредитному договору за счет средств, находящихся на расчетном счете субъекта хозяйствования, значит с большой долей вероятности можно констатировать, что и в ваш адрес денежные средства с данного счета до погашения задолженности перед банком не поступят.

2. Действующий контрагент – должник по исполнительным производствам

Сам факт возбуждения исполнительного производства в отношении лица не является основанием для изменения условий заключенных с ним сделок. Следовательно, основания для предъявления требований о досрочном исполнении обязательств по договору при подобных обстоятельствах отсутствуют.

Рекомендация: в данной ситуации с еще большим вниманием необходимо подходить к отслеживанию сроков исполнения закрепленных в договоре обязательств.

Возникновение просроченной задолженности ввиду нарушения договорных обязательств, в том числе сроков перечисления денежных средств, поставки товара, должно являться сигналом о необходимости принятия мер, позволяющих минимизировать риск возникновения имущественных потерь.

К сожалению, универсального совета о том, когда лучше приступать к активным мерам по взысканию задолженности, не существует.

Очевидно, что предъявление иска к партнеру, с которым вы успешно сотрудничали на протяжении десятилетий, ввиду просрочки в оплате поставленного товара на 1 день является юридически грамотным, но практически безрассудным шагом, который может повлечь за собой прекращение взаимовыгодного сотрудничества, выстраиваемого в течение долгих лет.

Представляется, что в зависимости от ценности действующего контрагента и размера его задолженности перед другими взыскателями в рамках исполнительных производств необходимо индивидуально подходить к оценкам сроков, по истечении которых следует переходить к активным действиям по взысканию задолженности.

В данной связи всегда нужно помнить о том, что в рамках исполнительного производства существуют четкие правила определения очередности погашения задолженности по исполнительным производствам, установленные в ст. 122 Закона:

ТребованиеОчередь
О взыскании алиментов, расходов, затраченных государством на содержание детей, находящихся на государственном обеспечении, сумм в возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью гражданина1
О взыскании:
- оплаты труда граждан, работающих (работавших) у должника по трудовым договорам (контрактам), а также по гражданско-правовым договорам, предметом которых являются выполнение работ, оказание услуг или создание объектов интеллектуальной собственности;
- возмещения ущерба, причиненного преступлением или административным правонарушением
2
О взыскании сумм в бюджеты государственных внебюджетных фондов (взносы на государственное социальное страхование)3
О взыскании:
- денежных средств по исполнению обеспеченных залогом обязательств по договорам за счет средств, полученных от реализации имущества, являющегося предметом залога, в соответствии с законодательством;
- сумм в республиканский и местные бюджеты (налоговые доходы, неналоговые доходы, платежи по возврату бюджетных ссуд и бюджетных займов, возмещению платежей, произведенных из республиканского бюджета в соответствии с гарантиями Правительства Республики Беларусь по внешним займам и кредитам, предоставляемым банками Республики Беларусь, возмещению платежей, произведенных из местных бюджетов в соответствии с гарантиями местных исполнительных и распорядительных органов по кредитам, предоставляемым банками Республики Беларусь);
- сумм в случае потери кормильца, страховых выплат по обязательному страхованию, выплат по государственному социальному страхованию граждан, по требованиям о выплате авторского вознаграждения, а также морального вреда
4
О взыскании денежных средств:
- в счет погашения задолженности по кредитам, предоставленным банками Республики Беларусь под гарантии Правительства, а также исполкомов, и процентам по ним;
- в счет погашения задолженности по активам, приобретенным ОАО «Банк развития Республики Беларусь» у банков Беларуси в соответствии с перечнем таких активов и порядком, утверждаемым Совмином, и по кредитам, предоставленным этим обществом на финансирование проектов, включенных в программы, утверждаемые Президентом и (или) Правительством Республики Беларусь
5
О взыскании иных платежей6

Требования каждой последующей очереди удовлетворяются после полного погашения требований предыдущей очереди. Требования в пределах одной и той же очереди удовлетворяются с учетом очереди и порядка погашения задолженности, даты возбуждения исполнительных производств.

Вывод
Чем дольше взыскатель тянет с активными действиями по взысканию задолженности, тем больше он рискует оказаться в очереди позади других взыскателей.

Отметим, что на практике встречаются случаи, когда должники начинают, что называется, «сыпаться» и новые исполнительные производства в отношении них могут возбуждаться ежедневно.

Рекомендация: когда ждать добровольного погашения задолженности не имеет смысла, необходимо обращаться за получением исполнительного документа на взыскание задолженности.

Исходя из наличия в распоряжении взыскателя необходимых документов, а также принимая во внимание отношение должника касательно признания имеющейся задолженности, для получения исполнительного документа можно обратиться к нотариусу либо в суд (в порядке приказного или искового производства).

В соответствии с положениями ч. 1 ст. 41 Закона после получения взыскателем исполнительного документа на взыскание задолженности и до предъявления исполнительного документа, связанного со взысканием денежных средств с должника – индивидуального предпринимателя или должника – юридического лица, к исполнению в орган принудительного исполнения взыскатель направляет исполнительный документ в банк и (или) небанковскую кредитно-финансовую организацию для списания в бесспорном порядке денежных средств, находящихся на банковских счетах должника.

Как долго «держать» требование, выставленное к счету? Действующее законодательство не содержит ответа на этот вопрос. На практике представляется целесообразным исходить из следующего алгоритма.

Рекомендация: если после предъявления требования к счету средства хоть и частично, но начинают списываться, стоит ожидать полного списания задолженности. В свою очередь поступление из банка должника извещения о том, что платежное требование помещено в картотеку, является сигналом для составления отзыва платежного требования (образец) и подготовки заявления о возбуждении исполнительного производства (образец).

Чек-лист

1. Если вы знаете, что ваш текущий контрагент стал должником по исполнительным производствам и начал их накапливать - требуйте обеспечения обязательства. Помните, неустойка как способ обеспечения - очень неэффективная мера. Старайтесь получить от контрагента поручительство кого-то из руководства компании или владельца бизнеса (образцы договоров). 

2. Если исполнительные производства в отношении контрагента находятся на исполнении более полугода (вне зависимости от суммы долга по всем производствам), лучше воздержаться от заключения договора с ним, либо заключать договор на условиях  100%-ной предоплаты, либо требовать дополнительного обеспечения. Помимо поручительства, в качестве обеспечения можно потребовать предоставления залога (при условии, что оно будет востребовано в будущем и не возникнет проблем с его реализацией). 

3. Не тяните со взысканием долга. Чем дольше медлить с предъявлением требования ко взысканию (в приказном или исковом порядке, или с помощью исполнительной надписи нотариуса) - тем сложнее будет вернуть долг в будущем. Кроме того, не забывайте отзывать требование к счету для последующего возбуждения исполнительного производства (образец заявления).





2966 Shape 1 copy 6Created with Avocode.
Последнее
по теме
• • •
13506
• • •
Существующая в Беларуси простота «входа» в бизнес позволила значительно подняться нашей стране в мировых рейтингах - зарегистрировать компанию можно за один день, госпошл...
78392